В бизнесе все настоящее, даже ангелы. Речь, конечно, пойдет не об эфемерных созданиях с крыльями. Бизнес-ангелы – приватные инвесторы, которые своими денежными вливаниями способны вдохнуть жизнь в рисковые проекты на начальной стадии их развития. Такое капиталовложение еще называют венчурным. Бизнес-ангелы вкладывают свои личные сбережения, надеясь на перспективность предприятия.
Желание этих инвесторов вкладывать средства в погибающие проекты и послужила причиной такого необычного названия. Они соглашаются работать с предприятиями и идеями, от которых отказались банки и фонды из-за высокой степени риска. Бизес-ангелы выступают своеобразными спасителями для молодых проектов. Появившись в США, понятие бизнес-ангел распространилось по всей Европе, прижилось оно и в странах СНГ.
Обычно, бизнес-ангелы, вкладывают деньги в проект на срок до семи лет и на протяжении всего этого срока, они не требуют никаких дивидендов, даже, если проект приносит прибыль. Охотнее всего, бизнес-ангелы финансируют инновационные технологии. Размер вложения может колебаться от полусотни до сотни тысяч долларов США. Чаще всего, один и тот же ангел-инвестор продвигает несколько проектов, а в одном проекте могут принимать участие несколько бизнес-ангелов. Они активные спонсоры, и предлагают не только деньги, но и свой управленческий опыт. Роль бизнес-ангелов, обычно, выполняют предприниматели, которые уже достигли успеха и знают бизнес изнутри. По статистике, бизнес-ангелы, в большинстве своем пятидесятилетние мужчины.
Любые инвестиции имеют определенную степень риска. Но у бизнес-ангелов она выше стандартной. Например, возможность полной потери вложенных средств, составляет 34%, в 17%-и доход будет меньше ожидаемого, а в 13%-и просто получится вернуть вложенное. Но и значительный доход от 50% годовых, вероятен в 23% случаев, в остальных 13% - прибыль будет удовлетворительная (от 25% до 50%)
Эта статистика, лишь сухие цифры. Успех каждого конкретного вложения зависит от опыта и дальновидности самого бизнес-ангела.
Необходимо знать, что для того, чтобы достичь успеха и стать бизнес-ангелом недостаточно наличия определенной суммы денежных средств и желания их куда-либо вложить. В целях получения наиболее эффективного результата, вернее «отдачи» от инвестированных средств, бизнес-ангелу нужно еще обладать некоторыми психологическими характеристиками, в частности – уметь получать удовольствие от участия в профинансированных им проектах. Суть в том, что часто опыт и знания бизнес-ангела, а также готовность принимать активное участие в жизни финансируемого проекта становится решающим фактором, оказывающим определяющее влияние на его дальнейшую судьбу.
В настоящее время наблюдается тенденция, характеризующаяся объединением отдельных бизнес-ангелов в различного рода синдикаты, что в свою очередь дает возможность для более эффективного выбора проектов под свои инвестиции. Как следствие вкладывать в эти проекты гораздо более крупные суммы, и что также, немаловажно – с большей эффективностью пользоваться имеющимися связями. Зачастую такие синдикаты не афишируют себя, и носят анонимный характер. Для того чтобы войти в такой коллектив, Вы (как начинающий бизнес-ангел) должны будете иметь рекомендации от действительных членов такого общества. Хотя действуют и публичные объединения бизнес-ангелов, к примеру, это национальная сеть инвесторов «Инвестбизнес», и сеть бизнес-ангелов «Частный капитал»
Бизнес-ангелы корпораций. Как правило, это бывшие топ-менеджеры крупнейших корпораций, которые, получив при увольнении определенную сумму денежных средств, собираются пустить их снова в оборот. Их личный капитал, в среднем, насчитывает около $1 млн, примерно пятую часть из этой суммы они готовы выделить для инвестирования в проекты в качестве бизнес-ангела. Их отличительной чертой является стремление занять одну из руководящих должностей в профинансированной компании. Они редко готовы вложить деньги сразу в несколько проектов.
Бизнес-ангелы из числа предпринимателей. Являются наиболее активными из всех бизнес-ангелов. Готовы вкладывать в проекты наибольшие суммы от $200 до $500 тыс. Они сами очень успешные предприниматели и осуществляют данную деятельность с целью расширить свой инвестиционный портфель. На официальную должность в инвестируемом проекте не претендуют.
Бизнес-ангелы энтузиасты. Им не присущ особо высокий уровень профессионализма, они рассматривают свою инвестиционную деятельность в качестве хобби. Такими бизнес-ангелами обычно вкладываются не очень большие суммы – около $10 тыс., но в целый ряд проектов, в управлении которыми они практически не принимают участия.
Ангелы-микроменеджеры – это такие бизнес-ангелы, которые принимают участие в финансировании одновременно до 3-4 проектов, предпочитают участвовать в управлении, занимая пост в совете директоров или ином руководящем органе каждой из инвестируемых им компаний. Но в повседневной жизни и управлении этими компаниями не участвуют.
Профессиональные бизнес-ангелы. Они вкладывают свои средства в компании, работающие в той сфере экономики, в которой сами обладают большими знаниями и являются профессионалами. Их вложения составляют порядка $25 - $200 тысяч. Эти средства они инвестируют, как правило, совместно с другими бизнес-ангелами.
Само собой разумеется, что представленная классификация может не в полной мере отражать все существующие категории бизнес-ангелов, так как подобного рода инвестиции – это, прежде всего вещь весьма субъективная и строго индивидуальная, хотя и отображает тенденцию, присущую деятельности всех бизнес-ангелов.
Хотелось бы также отметить то обстоятельство, что инвестициям бизнес-ангелов присущ наибольший риск среди всех имеющихся видов инвестиций. Конечно, такой риск с другой стороны может быть перекрыт возможностью получения солидной прибыли в результате успеха финансируемого проекта. Обращаем ваше внимание на то, что деятельность бизнес-ангела требует достаточного опыта в сфере развития и создания разных видов бизнеса. И если вы только начинаете свой путь в «познании» различных видов инвестиций, тогда вам не следует спешить становиться бизнес-ангелом, либо же строго ограничиться небольшими суммами инвестиций. Их размер должен соответствовать той сумме, потеря которой прошла бы без особых последствий, как для вас, так и для ваших близких. И не стоит забывать о том, что существуют другие виды инвестиций, поэтому часть (даже большая часть) имеющихся у вас средств должна быть инвестирована в активы, которые имеют меньшую степень риска.
Автор: Владислав Комаров
© www.bisgid.ru - «Бизнес GiD»
Метки к статье:
венчур,
инвестиции,
инвестор